De uma forma muito simplificada é possível dizer que:

• Mês a mês os recursos provenientes das Contribuições dos Participantes e das Patrocinadoras são aplicados em Fundos de Investimentos de Renda Fixa e em uma Carteira de Ações (Renda Variável);

• Esses recursos são, então, distribuídos pelos perfis de investimentos de acordo com as opções dos Participantes;

• No final de cada mês, com base no crescimento do valor aplicado correspondente a cada perfil, é possível apurar o rendimento obtido naquele mês por perfil de investimentos;

• O porcentual apurado nessa operação é aplicado na valorização da quota de cada perfil;

• Dessa forma, a quantidade total das quotas correspondente à somatória dos saldos de todos os Participantes, multiplicada pelo valor da quota de cada perfil, corresponderá ao saldo total das aplicações da São Bernardo em títulos de Renda Fixa e Renda Variável (ações) no final do mês;

• Ao observar o extrato é possível perceber que o valor da quota de um mês, quando comparado com o valor da quota do mês anterior, representa o porcentual de rendimento auferido naquele mês.

Para conhecer a evolução no valor das quotas clique aqui.